【微记录】伦敦商学院学姐谈金融留学

Z学姐

浙江大学本科，即将赴LBS攻读管理学硕士

曾在青桐资本，国泰君安证券，香港交易所，罗兰贝格咨询实习。

大家好，我是来自浙江大学的Juliet，目前就读于伦敦商学院（London Business School）的Masters in Management管理学硕士。非常感谢Pivot中枢教育，现在和大家分享我留学的感触和体会，希望我自己的经历能够对大家有所启发和帮助。

首先介绍一下管理学硕士项目。其实对于将来想要投身金融事业的小伙伴们来说，除却金融学硕士，管理学硕士也是可以考虑的方向之一。管理学硕士，即Master of Science in Management，简称为MSc、MiM或MSM，是一个在欧洲、美洲和亚洲范围内通用的硕士学位。其课程内容与MBA文凭相似，因为都包含了管理方面的综合课程。但MBA主要针对有至少两年工作经验的学生，管理学硕士学位一般对于全职工作经验没有规定，因此比较适合本科毕业的同学申请。同时，在就业方面，管理学硕士的学生可以选择的就业面会比较广泛，有Banking，Consulting, 也有选择去企业的，对于不是很确定自己未来就业方向的同学会比较适合申请。

我所就读的伦敦商学院的管理学硕士，是一个一年制的管理学硕士项目。每年大概录取20-30个左右的中国人（不包括和复旦大学合作的Gmim项目的童鞋），语言要求是托福110分，雅思7.5以上。MiM的就业情况比较不错，97%以上的同学在三个月内找到了工作。55%的学生都留在伦敦，23%欧洲就业，仅16%回到亚洲。亚洲人在伦敦就业率还是非常可观的。MiM主要是finance，consulting, corporate。MiM的话基本选择这三个领域的各占三分之一，finance主要是investment banking，也包括少数申请trading，asset management的。以下是上届学长学姐统计出的今年LBS MiM项目中国学生就业情况的部分信息，供大家参考:

MiM项目良好的就业情况也得益于伦敦商学院提供的平台。LBS在金融时报欧洲商学院排行榜中第一，常年位居全球商学院前5，学校本身的Career团队非常强大，每位学生一入学就能得到非常系统的职业规划培训，对于每位学生所选择的各个细分领域都能提供非常tailored的指导，包括Consulting（又分为strategy和professional services），Asset Management and Private Wealth Management，Consumer and Retail，Energy and Health Care，Hedge Funds，Industrials，Insurance, Retail Banking and Credit Cards，Technology, Media, Internet and Venture Capital，Investment banking，Private Equity，总之是非常细，你想做什么都能帮你。所有大公司都会来LBS宣讲，有的是专门MiM的宣讲（如麦肯锡、高盛），也有全校范围的宣讲。以consulting为例，coffee chat包括了MBB，Oliver Wyman，Roland Berger，ATK等等基本所有1/2 tier的都来了。这些宣讲非常有用，可以获得很多insight，直接问HR关于申请的问题（如筛选流程、office选择等等），更重要的是在cover letter和面试时都可以提到。

学校还拥有强大的校友网络，并且校友们都非常热心nice愿意帮忙。有句话叫“LBS校友遍天下”可以描述这种现象。大家通过在网申和面试前联系正在工作的校友，可以了解各个公司的偏好，经常有内部的tips，省时省力；其次，面试时也经常会碰到LBS的校友。不论是在欧洲还是香港、新加坡等地，LBS的认可度是非常高的，加上校友的加持，投简历很多都能收到面试。

学校还为MiM项目的同学提供了丰富的MBA资源。LBS的MBA大多是MBB的consultant。LBS有专门开和这些MBA一对一的session，只要在LBS的网站上signup，可以问这些昂贵的MBA各种问题，让他们帮忙改CV和CL，模拟面试，练case等等。虽然在面试季节这些session还很紧俏，但一个普通MiM学生前后也能接收二三十个MBB的MBA一对一辅导了。        

接下来想向大家介绍一下另一个比较知名的管理学硕士项目，巴黎高商（HEC）的MiM（管理学硕士）。拿到这个offer的同时，我也拿到了法国政府颁发的每月1181欧元的埃菲尔奖学金。巴黎高商是毫无争议的法国第一商学院，仅次于伦敦商学院（LBS），位列欧洲商校第二（根据金融时报排名）。其管理学硕士项目又叫Grande Ecole（大学校项目），一般为期三年。其中在学校上课的两年按时间顺序被分别称作M1和M2（M代表Master，即硕士阶段）。M1属于通识教育阶段，在必修课程的基础上可以根据自己的兴趣选择某些领域的选修课；M2则是专业教育阶段，需要选择一个专业深入学习并完成一份毕业论文。在M2的末期还有一个为期六周的Certificate阶段，可以选择修读有关某领域的一套课程，完成之后即可在学位之外再得到一个证书。除了在校上课的两年，巴黎高商的学生一般都会在M1和M2之间休学一年去两个不同的公司分别做六个月的全职实习。全职带薪实习机会是巴黎高商乃至法国读书的最大优势。这些实习机会能够让学生亲身经历真正的工作环境，对毕业之后找工作有很大帮助。巴黎高商的校友活跃在商界的各个领域，他们一旦有实习岗位就会发布在学校自己的网站上，有些实习甚至已经发展成了一个固定的项目，每年都会从巴黎高商招学生，比如有法国同学通过这种固定的项目进入上海的罗兰贝格咨询公司实习。实习期间的工资一般有1400欧左右，完全能够覆盖基本的生活费可能还会有所结余。除了M1和M2之间的两个六个月的长实习，一些项目在M2的后半阶段也会安排一段时间让学生做和专业相关的实习，充分为学生们找到满意的工作做铺垫。GE是全套英语授课的项目，实习也有很多英语岗位的。

对于HEC来说，除了GE项目还有两个选择是MSC项目和MS项目。MSC项目是指MASTER OF SCIENCE，一般学制是1年+半年实习或者论文（有些学校也可以将半年的实习延长到1年）。项目一般为英文授课，学生申请要提供英语成绩，而GMAT成绩一般只是作为辅助录取的成绩（当然，各个学校的政策是不一样的，比如HEC，MSC项目也需要700分的GMAT）。这种项目往往直接进入某个专业，没有基础课程，所以往往学生压力大。如果本科不是这个专业的，或者没有相关工作经历的，直接读MSC压力是很大的。不过优点也很明显，时间短，学费少，投资回报率高。MS项目是指MASTER SPECIALISE，这个项目一般学制也是1年。项目一般为法语授课，学生需要提供法语成绩，有些学校需要提供TAGE-MAGE成绩，甚至雅思成绩，比如HEC就有这个要求。这种项目一般要求3年以上的工作经验。所以要求是很高的。这个项目除了授课语言和工作经验的要求以外，其他都和MSC相似。

对比一下GE项目,MSC项目和MS项目。首先，GE项目的文凭是国家文凭，而MSC和MS的文凭只是学校文凭。但不能据此就认为GE项目比MSC和MS项目含金量高。因为在国外，除了政府以外还有很多的ASSOCIATIONS专业于某些领域，他们在这个领域比政府更有权威。法国的“大学校”都是隶属于CONFERENCE DES GRANDES ECOLES这个组织的，他们的学校文凭是被这个组织认可的，含金量并不低。并且我们国家对于法国商学院文凭的认证是看这个学校的，也就是说只要在HEC读MASTER，无论是GE项目的，MSC项目的，还是MS项目的，回国学位认证都是承认MASTER的。因此文凭控、证书控大可放心。

也有一种说法是GE项目更容易找到工作。这种说法既对也不对。GE项目给人以这种印象的原因是一年的实习经历的确更有利于打开企业的大门。2年的学习时间也让学生的语言水平，沟通能力和生活能力大幅度提高，这些都有助于找到工作。同样是应届毕业生学GE项目的似乎比读MSC项目更容易找工作。不过那只是因为选择MSC项目的应届毕业生没有真实的根据自身的条件选择留学项目，而不是这个项目本身不好。如果是一个有丰富工作经验的学生，学完一年的MSC项目以后也是很容易找到工作的。毕竟，你去公司面试的时候，公司只关心你是哪个学校的以及学什么专业的，而不关心你这个专业是通过GE学的还是MSC学出来的。

其实在法国人的眼里，这三种项目没有谁最好，只有谁合适。如果是一个本科应届毕业生，本身不是商科背景（无论是知识储备还是工作经验），希望能够系统学习商科知识，以后也想在外企里面从事管理工作，又有大把时间的，那么GE项目会比较好。如果时间紧张，不愿意你长时间的留在国外，本身也有足够的知识储备或者工作经验，那么MSC或者MS时间短，投资回报率高，不失为一个比较好的选择。

当然还有些时候也存在被动选择的情况，比如有些小伙伴没有GMAT成绩，又很想出国，那只能选择一些学校的不需要GMAT的MSC项目。这种情况其实不是主动的选择，而是一种无奈的妥协。

我的申请准备是从大三下学期开始的。在大三下学期大概3月份左右我确定了自己要出国后，就开始有计划的准备。在中枢教育的帮助下，4月份按照出国的标准改好了自己的英文CV，并且找好了暑期实习。5月份用不到一个月时间考出了GRE, 6月份考好期末考试保持好GPA，7-8月份暑期实习并且进行选校。暑期实习完就投入到了文书的写作中。10月30日投出了我的第一份网申，HEC Paris，开始了自己的申请之路。11月初拿到HEC的offer以后，把自己之前要申请的大部分学校都砍掉了只留下几所。最后终于在次年的1月5日完成了我所有的网申。

个人感觉我申请过程中比较不可取的一点是起步太晚。虽然从一进大学开始就有出国的想法，但是没有为它做什么实质性的调查和准备。如果更早舍弃不相关的社团活动开始进行相关实习，更早争取出国交换的机会，可能最后的申请时会更加游刃有余。在此我想和各位学弟学妹说，在大学期间繁忙的学习/社团/实习的间隙，一定要早早地想清楚自己未来想要什么，早起的鸟儿有虫吃在留学申请的时候绝对是适用的。

在申请正式拉开帷幕的时候，选校会是大家申请的第一步，也会奠定整个申请的节奏。其实每个人的选校风格都会有所不同，在这里我只能结合自身的经历给大家一些建议。建议大家在确认自己的最原始的选校意向（比如意向国家）时，先尽可能的多搜集各个项目的信息，然后结合自己个人的兴趣和合适程度进行筛选，并且用excel把学校、综排、专排、所需要的最低GPA,GT分数，申请的截止日期，以及需不需要送分等等记录下来。在申请过程中，中枢教育为我及时更新并整理好了这样的信息，帮助我节省了很多时间。我个人还有一个推荐就是给选出的学校打等级，比如分为A/B/C三个等级，将A等级的学校作为自己的dream school，B等级的学校作为当前和自己各方面都match的学校，C等级的学校作为保底校。这样分等级错落的申请有利于在申请的过程中降低风险、稳定心态。

选校过后大家就会开始进入紧张的申请材料的准备环节。申请材料中一般最重头的是Personal Statement。对于梳理自己过去的经历，深刻剖析自己的动机，以及思考自己合适的项目类型非常有帮助，之前谈过LBS感觉比较偏好录取对于自己未来有比较职业规划的同学，而作为在校生，普遍对于职场并不熟悉，对职场职业规划也不熟悉，留学机构像中枢Pivot提供了详细的职业规划职业发展的讲解，为PS理出红线。挖掘经历中的专业深度，帮助把文书呈现出专业水准。

除却PS之外，推荐信也是申请中比较重要的一个方面。关于这方面我的建议是提早锁定目标，在之前的学习/实习中就要注意努力展现自己的闪光点，这样早早确定自己的推荐人，后期会比较游刃有余。并不是资历越强的推荐人就越合适，也并不是和你关系最铁的推荐人就越合适，需要根据你的申请方向，选择配置合适的推荐人方案。另外在和推荐人沟通的过程中要注意自己把握推荐人的节奏，因为教授/老板们比较忙碌容易贵人多忘事，所以一定要记得及时提醒他们，以免耽误申请。

最后，建议在完成所有申请材料后，再对所有的申请材料有一个整体的check，因为交给招生官那边材料的数量有限，字字千金，最好不同的材料展现你的不同特质，合在一起才成为一个既能够满足招生官的需求又能够被招生官留下印象的3D立体的人。

对于想要走商科留学的同学们来说，实习是非常重要的一个方面。所以在最后还想和大家分享自己的一些找实习的经验和感悟。我之前的主要的金融相关实习岗位有FA的投资经理助理岗位、国内券商的行研岗位，咨询公司的PTA以及一段香港交易所的暑期实习。在FA的实习内容主要是通过行业研究帮助投资经理发现一些好的项目并推进决策。在券商行研主要是帮助研究员撰写一些上市公司的深度研究报告，也会负责一些日常行业周报和日报更新的工作。在咨询公司做PTA期间主要是通过自己的案头研究能力以及数据分析和处理能力帮助推进和政府合作的城市规划项目。在港交所实习的过程中主要负责和香港市场研究团队的前辈一同通过研究推进沪港通项目的推进，。通过之前的实习，有一些共性的需要培养和锻炼的能力：首先是作为商科学生要对市场有一些敏感性和基本的insight，并且要形成有逻辑的思考的习惯，这样才能很好地对于行业进行研究；其次是财务基础，这是几乎所有金融相关实习绕不开的一个话题，建议平时非财务相关专业的同学可以加强自己的相关知识和能力。最后，PPT和Excel的能力对于我的每一份实习都很重要，因为实习生往往做的事情会比较基础，有相关的技能可以让大家更好地胜任自己的工作，建议平时有时间的同学可以稍微精进自己在PPT和Excel方面的造诣。

在我看来，找实习是一个滚雪球的过程，相关的实习经历越丰富之后找到更高层次的实习就会更容易，因此在大一大二起步的时候可能会比较困难。希望大家在这个时候不要气馁，要更积极的寻找，自己的第一份实习也可以请家里的长辈帮忙，慢慢有了积累就能更游刃有余地靠自己的实力去寻找。

一般对于日常的实习来说寻找的途径有以下几种：

1）应届生、大街网等求职网站。不过这些网站上放出来的实习因为candidate pool比较大，所以投过去命中的概率会比其他的渠道要低（特别对于学校不在北上广的同学来说）。并且，这些网站更新的速度也存在疑问，有时候一个岗位还挂在上面，但是其实HR方面已经召到人啦。

2）一些求职的公众号上会发布一些日常实习的岗位。这些岗位的candidate pool会比求职网站上的要略小一些，但是竞争依然很激烈，大家可以日常留心一下每天刷一遍看有没有自己心仪的岗位，并且投递要及时。很多时候简历投过去，第二天电话面试就来了，晚了就没有机会了。

3）以上两个渠道的竞争都比较激烈，成功率也不尽如人意。其实大家如果日常中多认识相关圈子里前辈的话，一般前辈们离职他们的实习单位往往也会让他们帮忙寻找下任，如果在朋友圈一类的地方看到类似的消息，可以将自己的简历发给学长学姐们，礼貌地请他们帮你推荐和投递~如果和前辈不是特别熟可以简短地介绍一下自己。有时候在实习中的小伙伴也会因为团队招人放出一些“人贩帖”，这种机会也可以把握住，有小伙伴帮忙推简历的成功率会比自己在公共渠道看到投简历成功率高得多~除了平时的实习，很多金融机构针对大三的学生都会有暑期实习培训项目。很多暑期实习项目都是为了培养未来的全职工作人员设立的，因此往往可以比平常的实习接受到更加系统的训练和指导，并且能体验更核心的岗位和工作，建议大二大三的同学们一定要把握住。暑期实习特别要注意的就是投递的时间，有一些公司第二年的暑期实习在前一年学期刚开始的时候就已经开放申请了。这时候建议用EXCEL将各家summer的ddl整理下来，以免错过。中枢教育不仅提供系统性职业发展指导，同时内部提供很多实习内推资源，每周也会发布最新的实习信息，也节省很多时间精力。

最后，祝大家都能有一个满意的申请结果！

1. 请问学姐，直接考伦敦商学院和考复旦与伦敦商学院项目那个容易，两者就业有什么区别？

两者谁更容易其实不太好比较，毕竟一个是直接走出国申请的道路一个是走保研的道路。要报考GMiM先保证成为复旦管院的研究生，然后再从复旦申请读这个第二学位项目。就业方面，GMiM也有一个和之前类似的整理 供你参考：

2. 学姐请问LBS可以申请奖学金吗？

LBS MiM项目是有好几种奖学金的，印象中是5、6000磅左右，不过不用自己申请。被录取以后，学校方面会在录取的学生中进行考虑。

3. 学姐本科学的什么专业啊？本科专业与修的课程学校看重吗？

我的本科专业是金融学。对于大多数管理学硕士来说，对于本科的专业都没有特别严格的限制，毕竟是一个就业方向比较开放式的项目，有的管理学硕士项目甚至偏好非背景的，不过，如果能够修一些金融经济管理类的课程，并有相关的实习经历，对于申请肯定是有帮助的~

4. 巴黎高商的申请更注重什么呢？对GMAT无硬性要求的话，是不是更看重本科学校实习或者交换经历呢？

其实招生官注重什么也是非常主观的一个东西~就我个人申请过程包括面试的感觉来看，可能本科学校的排名、平时的成绩和排名、实习经历、自我职业规划等等吧。GMAT官网上会公布一个录取学生的平均成绩~还是加油考到这个以上会比较保险~交换经历方面有法国交换经历最好~因为这样面试的时候就不会被Why France这个问题问倒啦~~不过我个人没有去法国交换的经历~

5. 在申请过程中英美混合申请需要有什么特殊注意的地方吗？

我觉得其实没有特别大需要注意的啦。首先现在托福和GRE欧洲的各大商学院也可以通用，像我申HEC和LBS就是用托福和GRE申的，所以语言考试上准备一套就可以啦；然后的话英国的学校对于本科211/非211有一些成绩要求上的不同吧；其实在商学院方面申请都差不多，没有特别大的区别啦~

6. 学姐请问LBS的课程设置是怎样的，都是以管理课程为主吗？

MiM项目的课程设置不止是管理类的，金融、管理、会计等“泛商科”的课程都会涉及到，毕竟它不是“管理科学硕士”，而是类似于不需要工作经验的MBA项目~以下是官网上列出的核心课程：

除了核心课程之外，根据你的未来的职业侧重方向可以选择各种electives，LBS的课程都高度和工作实战保持一致~

本文根据Z学姐参加中枢教育线上讲座整理，未经许可禁止转载。